✅ أولًا: الإطار المفاهيمي لغسل الأموال والجرائم المالية

          🔹 تعريف غسل الأموال ومراحله الثلاث.

          🔹 مفهوم تمويل الإرهاب والجرائم المالية.

          🔹 الآثار القانونية والتنظيمية.

          🔹 المخاطر على سمعة المؤسسة.

✅ ثانيًا: الأطر التنظيمية والمعايير الدولية

          🔹 متطلبات الجهات الرقابية المحلية.

          🔹 المبادئ الدولية لمكافحة غسل الأموال.

          🔹 دور السياسات الداخلية في الامتثال.

          🔹 مسؤوليات الإدارة العليا.

✅ ثالثًا: تقييم مخاطر غسل الأموال

          🔹 تحليل مخاطر العملاء.

          🔹 تقييم مخاطر المنتجات والخدمات.

          🔹 مخاطر القنوات والتوزيع.

          🔹 بناء مصفوفة تقييم المخاطر.

✅ رابعًا: العناية الواجبة بالعملاء (CDD)

          🔹 إجراءات التحقق من الهوية.

          🔹 تصنيف العملاء حسب مستوى المخاطر.

          🔹 العناية المعززة للعملاء عاليي المخاطر.

          🔹 تحديث بيانات العملاء دوريًا.

✅ خامسًا: مراقبة العمليات واكتشاف الأنماط المشبوهة

          🔹 مؤشرات الإنذار المبكر.

          🔹 تحليل العمليات غير الاعتيادية.

          🔹 استخدام أنظمة المراقبة.

          🔹 توثيق الأنشطة المشبوهة.

✅ سادسًا: الإبلاغ والتحقيق الداخلي

          🔹 آلية الإبلاغ عن العمليات المشبوهة.

          🔹 حماية المبلّغين.

          🔹 التعاون مع الجهات المختصة.

          🔹 إدارة التحقيقات الداخلية.

✅ سابعًا: دور التدقيق والرقابة في مكافحة الجرائم المالية

          🔹 تقييم فعالية منظومة AML.

          🔹 اختبار الضوابط الرقابية.

          🔹 مراجعة الالتزام التنظيمي.

          🔹 تعزيز ثقافة الامتثال.

✅ ثامنًا: بناء منظومة امتثال مستدامة

          🔹 تحديث السياسات وفق المستجدات.

          🔹 تدريب الموظفين دوريًا.

          🔹 قياس فعالية البرنامج.

          🔹 تعزيز الشفافية المؤسسية.