محاكاة مونت كارلو في إدارة المخاطر
- merit-tc
- 5 يوليو
- 3 دقيقة قراءة
مقدمة:
محاكاة مونت كارلو في إدارة المخاطر
في إدارة المخاطر، المشكلة ليست دائمًا أننا لا نملك أرقامًا .. أحيانًا المشكلة أننا نثق في رقم واحد أكثر مما ينبغي .. نقول مثلًا:
تكلفة المشروع ستكون 500,000 درهم.
مدة التنفيذ ستكون 4 أشهر.
نسبة الخسارة المتوقعة 10%.
احتمال التأخير متوسط.
لكن الواقع لا يسير بهذه البساطة.
التكلفة قد تزيد أو تنخفض.
مدة التنفيذ قد تتغير.
احتمال التأخير قد يتأثر بالموردين أو الفريق أو السوق
والخسارة المحتملة قد تكون محدودة في سيناريو، وكبيرة جدًا في سيناريو آخر.
لذلك، في القرارات المهمة، لا يكفي أن نسأل ( ما الرقم المتوقع؟) ، بل يجب أن نسأل:
ما نطاق النتائج المحتملة؟
ما احتمال كل نتيجة؟
وما مستوى المخاطرة الذي نستطيع تحمله؟
هنا تظهر أهمية محاكاة مونت كارلو.. محاكاة مونت كارلو هي طريقة تساعدنا على التعامل مع عدم اليقين.. بدل أن نعتمد على رقم واحد، نضع نطاقات محتملة للمتغيرات المهمة، ثم نُجري آلاف السيناريوهات الافتراضية لنرى كيف يمكن أن تتغير النتيجة النهائية.. هي لا تتنبأ بالمستقبل بدقة كاملة.. لكنها تساعدنا على رؤية المستقبل كاحتمالات، وليس كرقم واحد مريح قد يكون مضللًا.
مثال :
سأل المدير فريق المشروع ، ( كم ستكلفنا المبادرة الجديدة؟) ، فكانت الإجابة ، التكلفة ( 500,000 ) دولار .. الرقم يبدو واضحًا ومريحًا.. لكن الواقع لا يعمل بهذه الطريقة.
قد تزيد تكلفة الموردين.
قد يتأخر التنفيذ.
قد تظهر متطلبات إضافية.
قد نحتاج إلى ساعات عمل أكثر.
قد يتغير سعر خدمة أو أداة.
وقد تحدث أمور صغيرة، لكنها عندما تجتمع تصنع فرقًا كبيرًا.
هنا تأتي أهمية محاكاة مونت كارلو.. محاكاة مونت كارلو لا تحاول أن تعطيك رقمًا واحدًا وتقول لك: هذا هو المستقبل.. بل تقول لك ( دعنا نجرب آلاف الاحتمالات الممكنة، ونرى ما الذي يمكن أن يحدث غالبًا) ، بدل أن نسأل ( كم ستكون التكلفة؟ ) ، نسأل سؤالًا أفضل:
ما نطاق التكلفة المحتمل؟
وما احتمال أن نتجاوز الميزانية؟
وما حجم الاحتياطي الذي نحتاجه؟
وما أسوأ سيناريو يجب أن نستعد له؟
تخيل أنك تخطط لإطلاق منصة تدريب إلكترونية جديدة.. لديك عدة عناصر تكلفة:
التصميم
البرمجة
المحتوى
التسويق
الدعم الفني
التراخيص والاشتراكات
في التقدير التقليدي، قد تكتب رقمًا واحدًا لكل بند.
التصميم: 50,000
البرمجة: 200,000
المحتوى: 100,000
التسويق: 100,000
الدعم والتراخيص: 50,000
الإجمالي: 500,000
انتهى الأمر.
لكن هل هذا حقيقي؟ .. ليس تمامًا..
لأن البرمجة قد لا تكون 200,000 بالضبط.. قد تكون 170,000 إذا سار كل شيء بسلاسة.. وقد تكون 230,000 إذا ظهرت تعديلات.. وقد تصل إلى 300,000 إذا تغير نطاق المشروع.
وكذلك التسويق.. قد تنجح الحملة الأولى.. وقد تحتاج إلى حملة ثانية.. وقد تحتاج إلى تغيير الرسائل أو تصميمات جديدة.
إذن نحن لا نملك رقمًا ثابتًا.. نحن نملك احتمالات.. وهنا تعمل محاكاة مونت كارلو.. نضع لكل بند نطاقًا منطقيًا بدل الرقم الواحد.. مثلا:
البرمجة: من 170,000 إلى 300,000
التصميم: من 40,000 إلى 70,000
المحتوى: من 80,000 إلى 140,000
التسويق: من 70,000 إلى 180,000
الدعم والتراخيص: من 40,000 إلى 80,000
ثم يقوم النموذج بتجربة آلاف السيناريوهات.. في كل مرة يختار قيمة محتملة لكل بند.
مرة تكون البرمجة 180,000 والتسويق 90,000.
ومرة تكون البرمجة 260,000 والتسويق 150,000.
ومرة تكون معظم البنود منخفضة.
ومرة تكون معظم البنود مرتفعة.
بعد آلاف المحاولات، لا نحصل على رقم واحد.. نحصل على صورة أوضح.. مثلا قد تظهر النتيجة كالتالي:
هناك احتمال 60% أن تكون التكلفة أقل من 550,000 درهم.
وهناك احتمال 80% أن تكون التكلفة أقل من 650,000 درهم.
وهناك احتمال 95% أن تكون التكلفة أقل من 780,000 درهم.
هذه المعلومات تغيّر طريقة اتخاذ القرار..بدل أن تقول الإدارة ( المشروع سيكلف 500,000) .. تصبح قادرة على قول:
إذا خصصنا 550,000 فلدينا مستوى مخاطرة مرتفع نسبيًا.
إذا خصصنا 650,000 فلدينا فرصة أفضل للسيطرة.
إذا خصصنا 780,000 فلدينا درجة أمان أعلى، لكن يجب أن نعرف هل العائد يستحق ذلك أم لا.
وهنا تظهر قوة محاكاة مونت كارلو.. هي لا تلغي المخاطر.. ولا تدّعي معرفة المستقبل.. لكنها تجعل عدم اليقين مرئيًا.. وتحول النقاش من ( أعتقد أن التكلفة ستكون كذا) ، إلى :
ما احتمال أن تحدث هذه التكلفة؟
وما القرار المناسب بناءً على هذا الاحتمال؟
الخلاصة:
عندما يكون القرار مهمًا، والتكلفة كبيرة، والنتائج غير مؤكدة، لا تعتمد على رقم واحد.. اسأل عن الاحتمالات.
لأن الإدارة الجيدة لا تبحث عن رقم يطمئنها.. بل تبحث عن صورة تساعدها على الاستعداد.
رابط دورات إدارة المخاطر مع شركة ميريت للتدريب
تعليقات